”“我喜欢研究数据,发现基金定投的收益一点也不弱,在很多情况下比一次性投资好,自2014年开始我也加入了基金定投大军。高成长指数是定投首选标的专业讲解基金定投的投资思路之后,那么,投资者该选择何种基金进行定投?在罗国庆看来,基金定投选择高弹性、高成长的指数基金效果更佳。具体到指数基金品种的选择,罗国庆认为,高弹性、高成长性的指数基金收益更优。三是弱市中停止基金定投。
“作为一位基金经理,我曾经看不上基金定投的收益,以为很微薄,其实在股市涨涨跌跌的过程中,获得高收益其实是艰难任务。”“我喜欢研究数据,发现基金定投的收益一点也不弱,在很多情况下比一次性投资好,自2014年开始我也加入了基金定投大军。”
3月18日下午,广发基金数量投资部总经理助理、广发医疗基金经理罗国庆在《中国基金报》粉丝交流会时说出自己对定投的肺腑之言。一位参会的投资者说,这不仅仅是一场专业、有趣的基金定投培训课程,也是基金经理手把手教基金定投的选择之道。
基金定投:懒人理财的好办法
“择时”是投资界公认的难题,华尔街就流传一句话:“要在市场中准确地踩点入市,比在空中接住一把飞刀更难。”罗国庆说,基金定投可以避免“投资择时”的难题。他解释,基金定投就是在固定时间、以固定的金额、自动扣款投资到指定的开放式基金中,是懒人投资理财的好办法。定投采取分批买入法,可以克服只选择一个时间点进行买进和卖出的缺陷,可以均衡成本,使自己在投资中立于不败之地。
谈及基金定投的优势,罗国庆表示,第一,这是一种纪律化投资,可以克服人性弱点,可以在低位坚决补仓;第二,基金定投可以帮助我们逐步建仓,分散风险,平衡投资成本;三是这种投资方式省时省力,不需要做择时,也不会踏空股市行情。
然而,具体到投资时,罗国庆表示,基金定投的介入时机也很重要。
罗国庆分析,当市场一路上涨,定投的回报率比一次性投资略差;当市场一路下跌,定投的回报率比一次性投资好;当市场先跌后升,定投的回报率大大高于一次性投资(目前可能就是好时机);当市场波动频繁,定投的回报率也可能比一次性投资高;因此,综合来看,定投比一次性投资好处多。因此,罗国庆建议2014基金定投排名,基金定投最好选择震荡市或熊市进行2014基金定投排名,等到牛市会获得丰厚回报。
在定投的周期上,罗国庆通过研究历史数据后发现,周定投效果好于月定投。以医疗指数为标的指数,按照每周定投和每月定投进行比较,会发现四个不同年份开始定投三年,每周定投的效果均好于月定投,这说明周定投更有利于投资者用相同的资金买到更多的份额。
高成长指数是定投首选标的
专业讲解基金定投的投资思路之后,那么,投资者该选择何种基金进行定投?在罗国庆看来,基金定投选择高弹性、高成长的指数基金效果更佳。
“与投资主动权益类基金相比”,罗国庆称,“指数基金投资费率较低,同时克服人的主观情绪。通常来说,普通主动股票基金的管理费为1.5%,而指数基金的管理费仅有0.5%,每年费率少收了1%,假如100万元的本金,每年能为你节省1万元;指数基金采用纪律化投资,克服投资者情绪影响,仓位维持在90%以上,当行情来了指数基金自然收益突出。”
历史数据也显示,被动型指数基金比主动权益类基金呈现出更好的收益效果。wind数据显示,从2006年以来至2015年11月,主动基金平均累计收益率为488%,而中证500指数累计收益率为761%,在117只主动基金中,中证500指数排名第15名。可见,长期来看,指数基金能够战胜大部分主动权益类基金。
具体到指数基金品种的选择,罗国庆认为,高弹性、高成长性的指数基金收益更优。
“比如,2007年10月上证指数高点定投基金,截止至2015年5月,上证指数定投收益率达到81%,而中证医疗指数定投收益率高达355%,可见,选择不同指数基金定投收益率差别也较大,高弹性、高成长性的指数基金才是定投的最优标的。”罗国庆称,综合分析当前几百只指数基金的弹性和成长性,推荐两只指数基金做定投,分别为广发中证医疗指数基金(502056)和广发中证500联接基金(162711)。
最后,罗国庆提醒,基金定投需要克服三大误区:一是等市场明朗时再进场,很多投资者想在底部出现、或者市场明朗时才开始进场投资,而实际上市场永远没有看明朗的时候,当你看明白时,机会已经过去了。二是已经买了基金,就不必再做基金定投。其实正确做法是,闲置资金分为现有资金、每月节余两部分,基金定投主要针对节余部分。三是弱市中停止基金定投。基金定投是一种依据牛市、熊市交替出现而设定的投资策略,同样的资金在牛市获得较少的份额,在熊市获取较多的份额,从而最终实现摊平成本,获取平均收益。
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